ชัวร์ก่อนแชร์ ภัยไซเบอร์ : เตือนภัย ! บัญชีม้า
ชัวร์ก่อนแชร์ ภัยไซเบอร์ : เตือนภัย ! บัญชีม้า
.
เตือนภัยสำหรับประชาชนที่เปิดบัญชีให้กับมิจฉาชีพ อาจจะมีส่วนร่วมในอาชญากรรมโดยไม่รู้ตัว เรื่องนี้เป็นอย่างไร ติดตามกับ คุณพีรพล อนุตรโสตถิ์ จากศูนย์ชัวร์ก่อนแชร์
.
ตรวจสอบกับ พันตำรวจโท วิชัย สุวรรณประเสริฐ
ผู้อำนวยการกองคดีเทคโนโลยีและสารสนเทศ กรมสอบสวนคดีพิเศษ
สรุป 📌
Q : บัญชีม้า เป็นเครื่องมือของมิจฉาชีพ
ในการใช้หลอกลวงหลากหลายรูปแบบ
คนที่หลงไปเปิดบัญชีให้กับมิจฉาชีพ
อาจจะมีส่วนเกี่ยวข้องกับอาชญากรรมโดยไม่รู้ตัว ?
A : เราพบว่าอาชญากรรมต่าง ๆ
ที่เกี่ยวข้องกับการโอนเงินผ่านสถาบันการเงิน
จะใช้บัญชีในการกระทำผิด
แล้วก็มีหลาย ๆ กรณีที่เราเข้าไปสอบสวน
บัญชีที่ใช้รับเงินในการทำความผิดเป็นบัญชีของบุคคลที่ไม่ได้เกี่ยวข้องเลย ที่เราเรียกว่า 'บัญชีม้า'
.
Q : บัญชีม้าเป็นยังไง ?
A : บัญชีม้าเป็นบัญชีที่กลุ่มมิจฉาชีพเชิญชวนให้กับประชาชนทั่วไป
ให้เปิดบัญชีพร้อมบัตรเอทีเอ็ม
มิจฉาชีพจะให้ค่าตอบแทนพันบาท หรือสองพันบาทต่อ 1 บัญชี
แล้วก็อาจจะเอาไปให้เปิดอินเทอร์เน็ตแบงก์กิ้งด้วย
พร้อมซิมมือถือ
.
เมื่อเราเปิดบัญชีแล้ว อำนาจควบคุมบัญชีทั้งหมด
ก็จะอยู่ในมือของมิจฉาชีพ
หลังจากมอบให้กับมิจฉาชีพแล้ว
ผู้เปิดบัญชีก็จะไม่เกี่ยวข้องแล้ว
การควบคุมเงินในบัญชีต่าง ๆ การเข้า-ออก เข้าใช้เอทีเอ็ม
กับอินเทอร์เน็ตแบงก์กิ้ง
คนที่ทำผิดก็สามารถกระทำผิดได้โดยสะดวก ง่าย และรวดเร็วด้วย
โดยที่คนที่เปิดบัญชีได้รับเงินพันหรือสองพันบาท
ไม่รู้เลยว่าตัวเองมีเงินหมุนเวียนเป็นล้าน ๆ บาท
.
Q : บัญชีม้าที่มิจฉาชีพให้เราเปิด
สามารถไปใช้ในการหลอกลวงหลากหลายรูปแบบ ?
A : เขาเอาไปใช้ในการทำผิดเรื่องอะไรก็ได้
ที่เกี่ยวข้องกับทำธุรกรรมการโอนเงิน
ที่เราพบทั้งคอลเซนเตอร์ก็มี เรื่องของลิขสิทธิ์ก็มี
ปัจจุบันที่สำคัญคือเรื่องการพนันออนไลน์
หรือการกู้ยืมเงินออนไลน์
เขาก็ใช้บัญชีม้าในการที่จะโอนเงินหรือรับโอนเงินต่าง ๆ
.
Q : ถึงแม้เราจะได้ค่าตอบแทนจากการเปิดบัญชี
แต่แน่นอนว่าเงินที่ได้ ”ไม่คุ้ม” กับสิ่งที่จะตามมา ?
A : คือค่าตอบแทนที่ได้แค่พันหรือสองพันบาท
มันไม่คุ้มความเสี่ยงกับการที่จะถูกดำเนินคดี
แล้วต้องถูกติดคุกติดตาราง
หรือเราต้องมีค่าใช้จ่ายในการต่อสู้คดีจำนวนมาก
ถ้าพบว่าบัญชีที่เราเปิดให้ มิจฉาชีพไปใช้ในการทำผิด
แล้วก็คดีสำคัญ เจ้าของบัญชีเหล่านี้อาจจะต้องตกเป็นผู้ต้องหา
ในฐานะมีส่วนร่วมในการทำผิดด้วย
.
ซึ่งความรุนแรงของโทษที่เจ้าของบัญชีอาจจะได้รับนั้นขึ้นอยู่กับว่า
เขาเอาบัญชีของเราไปใช้ในการกระทำความผิดใด
ก็ต้องดูในความผิดมูลฐานว่ามิจฉาชีพ
เอาบัญชีไปใช้ในการทำผิดเรื่องอะไร
ถ้าคดีละเมิดลิขสิทธิ์ เขาอาจจะมีส่วนเรื่องละเมิดลิขสิทธิ์
หรือสนับสนุนการละเมิดลิขสิทธิ์
หรือเรื่องการฉ้อโกงซื้อสินค้าออนไลน์
เขาอาจจะถูกกล่าวหาว่ามีส่วนร่วมในการฉ้อโกง
แต่ถ้าเป็นเรื่องซื้อขายยาเสพติด
อาจจะโดนเรื่องสนับสนุนยาเสพติดด้วย อย่างนี้เป็นต้น
.
นอกจากเราจะพิสูจน์ได้ว่าเราไม่มีส่วนร่วมในการกระทำความผิด
ในการต่อสู้คดี ก็ต้องบอกว่าเราเปิดบัญชีไว้ให้ใคร
แล้วใครเอาไปใช้
แล้วเราไม่มีส่วนเกี่ยวข้องยังไง
เท่าที่สอบสวนมาแค่รับเงินอย่างเดียว
แล้วจำไม่ได้เลยว่าใครรับบัญชีไป
เอาบัญชีไปทำอะไรจะไม่รู้เลย
เป็นหน้าที่ของเจ้าของบัญชีเองที่จะไปพิสูจน์
ว่าตัวเองไม่ได้มีส่วนร่วมกระทำผิด
จึงเป็นเรื่องค่อนข้างยากแล้วก็เป็นภาระ
มันไม่คุ้มค่ากับเงินที่ได้รับแค่พันหรือสองพันบาท
.
นอกจากความผิดที่เราอาจจะได้รับแล้ว
อาจจะต้องจ่ายภาษีจากเงินที่เข้าออกบัญชีของเราด้วย
อีกประเด็นนึงที่อาจจะต้องถูกดำเนินการ
ก็คือเรื่องของมาตรการเรื่องภาษี
เพราะอย่าลืมว่าเงินที่โอนเข้าเป็นจำนวนมหาศาล
สิบล้าน ยี่สิบล้าน บางรายเป็นสิบ ๆ ล้าน
เราอาจจะถูกประเมินเรื่องภาษีได้ด้วย เพราะมันเป็นรายได้
ถ้าเราไม่สามารถที่จะชี้แจงหรืออธิบายได้ว่า
เราไม่มีส่วนเกี่ยวข้องในการกระทำความผิดอย่างไร
.
และนี่คือคำแนะนำหากเราหลงไปเปิดบัญชีม้าให้กับมิจฉาชีพไปแล้ว
ถ้าทำไปแล้วเราอาจจะแสดงความบริสุทธิ์ใจ
โดยไปแจ้งกับทางเจ้าหน้าที่ตำรวจไว้เป็นหลักฐานก็ได้ว่า
เราได้เปิดบัญชีไว้แล้วก็ได้มีนาย ก. นาย ข. เอาบัญชีไปใช้
เราไม่แน่ใจว่าเขาไปใช้เพื่อทำอะไร ก็จึงแจ้งไว้เป็นหลักฐานไว้
ถ้าต่อไปมีการกระทำผิดเกิดขึ้น เราจะได้เอาตรงนี้มายืนยันได้ว่า
เราไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้อง หรือร่วมรู้เห็นกับการกระทำผิด
.
Q : อีกแนวทางก็คือเราสามารถที่จะไปแจ้งปิดบัญชีของเรา
ที่เปิดส่งให้มิจฉาชีพไปก็ได้ ?
A : แต่ทางที่ดีที่สุด
คือการไม่ไปเปิดบัญชีธนาคารให้กับบุคคลอื่น
ขอเตือนพี่น้องประชาชนในการที่จะเปิดบัญชี
แล้วไปให้คนอื่นเขาใช้เพื่อทำธุรกรรมอย่างอื่น
ที่เราไม่รู้ว่าเขาทำอะไรเลย
เป็นเรื่องที่เสี่ยงมาก ๆ ถ้าเขาไปใช้กระทำผิด
เราอาจจะต้องรับผิดในสิ่งนั้นด้วย
ก็ขอเตือนว่ามันไม่คุ้มกับรายได้ที่เขามอบให้เราพันหรือสองพันบาท
แนะนำว่า อย่าทำ
.
👉 เอกสารและข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมทางการเงินของเราเป็นสิ่งที่สำคัญ
ควรเก็บไว้ให้ปลอดภัย และอย่าให้ใครเข้าถึงข้อมูลนั้นได้
ดูเพิ่มเติมได้ที่ https://www.facebook.com/SureAndShare/videos/145064034331560
.
เตือนภัยสำหรับประชาชนที่เปิดบัญชีให้กับมิจฉาชีพ อาจจะมีส่วนร่วมในอาชญากรรมโดยไม่รู้ตัว เรื่องนี้เป็นอย่างไร ติดตามกับ คุณพีรพล อนุตรโสตถิ์ จากศูนย์ชัวร์ก่อนแชร์
.
ตรวจสอบกับ พันตำรวจโท วิชัย สุวรรณประเสริฐ
ผู้อำนวยการกองคดีเทคโนโลยีและสารสนเทศ กรมสอบสวนคดีพิเศษ
สรุป 📌
Q : บัญชีม้า เป็นเครื่องมือของมิจฉาชีพ
ในการใช้หลอกลวงหลากหลายรูปแบบ
คนที่หลงไปเปิดบัญชีให้กับมิจฉาชีพ
อาจจะมีส่วนเกี่ยวข้องกับอาชญากรรมโดยไม่รู้ตัว ?
A : เราพบว่าอาชญากรรมต่าง ๆ
ที่เกี่ยวข้องกับการโอนเงินผ่านสถาบันการเงิน
จะใช้บัญชีในการกระทำผิด
แล้วก็มีหลาย ๆ กรณีที่เราเข้าไปสอบสวน
บัญชีที่ใช้รับเงินในการทำความผิดเป็นบัญชีของบุคคลที่ไม่ได้เกี่ยวข้องเลย ที่เราเรียกว่า 'บัญชีม้า'
.
Q : บัญชีม้าเป็นยังไง ?
A : บัญชีม้าเป็นบัญชีที่กลุ่มมิจฉาชีพเชิญชวนให้กับประชาชนทั่วไป
ให้เปิดบัญชีพร้อมบัตรเอทีเอ็ม
มิจฉาชีพจะให้ค่าตอบแทนพันบาท หรือสองพันบาทต่อ 1 บัญชี
แล้วก็อาจจะเอาไปให้เปิดอินเทอร์เน็ตแบงก์กิ้งด้วย
พร้อมซิมมือถือ
.
เมื่อเราเปิดบัญชีแล้ว อำนาจควบคุมบัญชีทั้งหมด
ก็จะอยู่ในมือของมิจฉาชีพ
หลังจากมอบให้กับมิจฉาชีพแล้ว
ผู้เปิดบัญชีก็จะไม่เกี่ยวข้องแล้ว
การควบคุมเงินในบัญชีต่าง ๆ การเข้า-ออก เข้าใช้เอทีเอ็ม
กับอินเทอร์เน็ตแบงก์กิ้ง
คนที่ทำผิดก็สามารถกระทำผิดได้โดยสะดวก ง่าย และรวดเร็วด้วย
โดยที่คนที่เปิดบัญชีได้รับเงินพันหรือสองพันบาท
ไม่รู้เลยว่าตัวเองมีเงินหมุนเวียนเป็นล้าน ๆ บาท
.
Q : บัญชีม้าที่มิจฉาชีพให้เราเปิด
สามารถไปใช้ในการหลอกลวงหลากหลายรูปแบบ ?
A : เขาเอาไปใช้ในการทำผิดเรื่องอะไรก็ได้
ที่เกี่ยวข้องกับทำธุรกรรมการโอนเงิน
ที่เราพบทั้งคอลเซนเตอร์ก็มี เรื่องของลิขสิทธิ์ก็มี
ปัจจุบันที่สำคัญคือเรื่องการพนันออนไลน์
หรือการกู้ยืมเงินออนไลน์
เขาก็ใช้บัญชีม้าในการที่จะโอนเงินหรือรับโอนเงินต่าง ๆ
.
Q : ถึงแม้เราจะได้ค่าตอบแทนจากการเปิดบัญชี
แต่แน่นอนว่าเงินที่ได้ ”ไม่คุ้ม” กับสิ่งที่จะตามมา ?
A : คือค่าตอบแทนที่ได้แค่พันหรือสองพันบาท
มันไม่คุ้มความเสี่ยงกับการที่จะถูกดำเนินคดี
แล้วต้องถูกติดคุกติดตาราง
หรือเราต้องมีค่าใช้จ่ายในการต่อสู้คดีจำนวนมาก
ถ้าพบว่าบัญชีที่เราเปิดให้ มิจฉาชีพไปใช้ในการทำผิด
แล้วก็คดีสำคัญ เจ้าของบัญชีเหล่านี้อาจจะต้องตกเป็นผู้ต้องหา
ในฐานะมีส่วนร่วมในการทำผิดด้วย
.
ซึ่งความรุนแรงของโทษที่เจ้าของบัญชีอาจจะได้รับนั้นขึ้นอยู่กับว่า
เขาเอาบัญชีของเราไปใช้ในการกระทำความผิดใด
ก็ต้องดูในความผิดมูลฐานว่ามิจฉาชีพ
เอาบัญชีไปใช้ในการทำผิดเรื่องอะไร
ถ้าคดีละเมิดลิขสิทธิ์ เขาอาจจะมีส่วนเรื่องละเมิดลิขสิทธิ์
หรือสนับสนุนการละเมิดลิขสิทธิ์
หรือเรื่องการฉ้อโกงซื้อสินค้าออนไลน์
เขาอาจจะถูกกล่าวหาว่ามีส่วนร่วมในการฉ้อโกง
แต่ถ้าเป็นเรื่องซื้อขายยาเสพติด
อาจจะโดนเรื่องสนับสนุนยาเสพติดด้วย อย่างนี้เป็นต้น
.
นอกจากเราจะพิสูจน์ได้ว่าเราไม่มีส่วนร่วมในการกระทำความผิด
ในการต่อสู้คดี ก็ต้องบอกว่าเราเปิดบัญชีไว้ให้ใคร
แล้วใครเอาไปใช้
แล้วเราไม่มีส่วนเกี่ยวข้องยังไง
เท่าที่สอบสวนมาแค่รับเงินอย่างเดียว
แล้วจำไม่ได้เลยว่าใครรับบัญชีไป
เอาบัญชีไปทำอะไรจะไม่รู้เลย
เป็นหน้าที่ของเจ้าของบัญชีเองที่จะไปพิสูจน์
ว่าตัวเองไม่ได้มีส่วนร่วมกระทำผิด
จึงเป็นเรื่องค่อนข้างยากแล้วก็เป็นภาระ
มันไม่คุ้มค่ากับเงินที่ได้รับแค่พันหรือสองพันบาท
.
นอกจากความผิดที่เราอาจจะได้รับแล้ว
อาจจะต้องจ่ายภาษีจากเงินที่เข้าออกบัญชีของเราด้วย
อีกประเด็นนึงที่อาจจะต้องถูกดำเนินการ
ก็คือเรื่องของมาตรการเรื่องภาษี
เพราะอย่าลืมว่าเงินที่โอนเข้าเป็นจำนวนมหาศาล
สิบล้าน ยี่สิบล้าน บางรายเป็นสิบ ๆ ล้าน
เราอาจจะถูกประเมินเรื่องภาษีได้ด้วย เพราะมันเป็นรายได้
ถ้าเราไม่สามารถที่จะชี้แจงหรืออธิบายได้ว่า
เราไม่มีส่วนเกี่ยวข้องในการกระทำความผิดอย่างไร
.
และนี่คือคำแนะนำหากเราหลงไปเปิดบัญชีม้าให้กับมิจฉาชีพไปแล้ว
ถ้าทำไปแล้วเราอาจจะแสดงความบริสุทธิ์ใจ
โดยไปแจ้งกับทางเจ้าหน้าที่ตำรวจไว้เป็นหลักฐานก็ได้ว่า
เราได้เปิดบัญชีไว้แล้วก็ได้มีนาย ก. นาย ข. เอาบัญชีไปใช้
เราไม่แน่ใจว่าเขาไปใช้เพื่อทำอะไร ก็จึงแจ้งไว้เป็นหลักฐานไว้
ถ้าต่อไปมีการกระทำผิดเกิดขึ้น เราจะได้เอาตรงนี้มายืนยันได้ว่า
เราไม่ได้มีส่วนเกี่ยวข้อง หรือร่วมรู้เห็นกับการกระทำผิด
.
Q : อีกแนวทางก็คือเราสามารถที่จะไปแจ้งปิดบัญชีของเรา
ที่เปิดส่งให้มิจฉาชีพไปก็ได้ ?
A : แต่ทางที่ดีที่สุด
คือการไม่ไปเปิดบัญชีธนาคารให้กับบุคคลอื่น
ขอเตือนพี่น้องประชาชนในการที่จะเปิดบัญชี
แล้วไปให้คนอื่นเขาใช้เพื่อทำธุรกรรมอย่างอื่น
ที่เราไม่รู้ว่าเขาทำอะไรเลย
เป็นเรื่องที่เสี่ยงมาก ๆ ถ้าเขาไปใช้กระทำผิด
เราอาจจะต้องรับผิดในสิ่งนั้นด้วย
ก็ขอเตือนว่ามันไม่คุ้มกับรายได้ที่เขามอบให้เราพันหรือสองพันบาท
แนะนำว่า อย่าทำ
.
👉 เอกสารและข้อมูลเกี่ยวกับธุรกรรมทางการเงินของเราเป็นสิ่งที่สำคัญ
ควรเก็บไว้ให้ปลอดภัย และอย่าให้ใครเข้าถึงข้อมูลนั้นได้
ดูเพิ่มเติมได้ที่ https://www.facebook.com/SureAndShare/videos/145064034331560